Conseils pour anticiper l’avenir
Marie est une ingénieure de 39 ans. En ouvrant un PEA, elle profite d’un dispositif unique pour dynamiser son épargne en fonction de ses besoins et de ses attentes. Pour gérer son PEA, Marie a toute une banque au service de son épargne et de ses projets.
Un programme relationnel personnalisé
Le Conseiller de Marie l’accompagne tout au long de la vie et de l’évolution de son PEA. Un professionnel qui connaît Marie et ses projets, ça facilite grandement les choses !
Il lui conseille des placements adaptés à sa situation et lui propose des services en fonction de l’évolution de son PEA et de ses besoins. Chaque année, Marie peut retrouver son Conseiller pour passer en revue son portefeuille et faire le point sur son patrimoine.
Suivre et agir sur son épargne en ligne : InvestStore
Ce site sécurisé de Bourse en ligne permet à Marie de tout gérer à distance, 24h/24 et 7j/7. InvestStore Initial donne accès aux services essentiels de gestion, mais aussi à des informations sur les titres et les marchés financiers.
InvestStore Intégral propose des services d’experts pour investir en étant parfaitement informé. Marie reçoit des informations financières détaillées, des analyses techniques et des recommandations pour investir.
Des solutions d’épargne en autonomie
ou en accompagnement
-
En gestion libre
Pour rester totalement autonome et bénéficier d’un accès facilité à des Sicav & FCP gérés par Amundi, le n°1 de la gestion d’actifs en Europe :
voir les Sicav et FCP -
En gestion conseillée
Des conseils personnalisés d’un expert qui aide Marie à penser et à mettre en place sa stratégie d’investissement tout en l’accompagnant dans ses choix de placement.
voir la vidéo -
En mandat de gestion
En déléguant la gestion de son portefeuille, Marie laisse des experts gérer son PEA tout en ayant bien défini au préalable ses attentes et ses besoins.
voir la vidéo
Services de gestion : une épargne optimisée
Crédit Agricole met à disposition des services gratuits d’optimisation de l’épargne pour mieux construire et gérer son PEA.
Marie a choisi d’effectuer un versement programmé en souscrivant au PEB (Plan d’Epargne Boursière), qui lui permet d’investir automatiquement chaque mois une somme qu’elle a définie. Grâce à ce service d’épargne régulière, elle lisse le prix d’acquisition et réduit l’impact des fluctuations des marchés. Il lui est ainsi possible de réduire le risque dans la durée. Marie reste libre : à tout moment, elle pourra modifier le support sur lequel elle investit, le montant ou la périodicité de ses versements, et pourra même les suspendre en cas de difficulté.
Le système d’Alerte informe Marie, par sms ou par e-mail, du franchissement d’un seuil de plus-values qu’elle a déterminé. Elle peut également souscrire au service de « Sécurisation des plus-values » qui arbitre automatiquement une partie de ses profits sur un support d’attente selon le même principe.
Le PEA,
pour
quoi faire ?
Donnez plus
d’avenir à vos
projets
Marco a 42 ans.
Il possède un livret A et
une assurance vie depuis...
Le PEA,
qu’est-ce
que c’est ?
L’épargne de
tous et de
chacun
Anne arrêtera bientôt son
activité professionnelle.
Son PEA l’accompagne...
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De multiples
opportunités
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quelques années...