Quel est votre horizon de placement ?

Vos excédents de trésorerie sont-ils ponctuels ou structurels ? Autrement dit, combien de temps vous donnez-vous pour récolter les fruits de vos investissements : 1 jour, 3 mois, 6 mois, 1 an ou plus ?

Quelle est votre capacité de placement ?

Compte tenu de votre trésorerie, quelle est la somme que vous souhaitez confier au Crédit Agricole ?

Quel est le rendement que vous attendez ?

Les Sicav et FCP monétaires sont sécurisés mais leur rendement est lié au marché monétaire et reste plus limité que celui des OPCVM plus dynamiques. Ces derniers, plus exposés au risque, sont composés d’obligations, voire d’actions ou spécialisés dans des zones ou des secteurs particulier (marché des changes, par exemple). La performance d'une Sicav ou d'un FCP s’évalue au minimum sur l’horizon de placement recommandé et dans la durée. C’est sur cette base que l’on peut réellement juger de leur qualité.

Quelle est votre référence ?

Autrement dit à quoi allez-vous comparer la performance de votre placement ?
Est-ce à un taux de marché, comme l’EONIA ou l’Euribor, ou à un indice, comme le CNO Etrix Global ou le CAC 40 ?

Avez-vous des restrictions ?

En termes de devises

Si vous recevez des paiements en dollar, il peut être judicieux de placer une partie de vos excédents sur un OPCVM en dollar.

En termes de rating

Le Conseil d’Administration exige la plus grande qualité sur les papiers détenus dans le portefeuille de vos placements. Vous investissez ainsi sur des OPCVM notés par Standard & Poor’s, par exemple AAA.

Devez-vous bénéficier d’une garantie ?

Selon le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter, vous opterez pour un produit garanti ou non. Cette garantie pourra être implicite. Les Sicav et FCP monétaires sont considérés comme tels. Où vous exigerez une garantie formelle. Nos OPCVM garantis à 100% du capital portent le nom "Garanti" dans le radical.

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