Anne arrêtera bientôt son activité professionnelle. Son PEA l’accompagne depuis plusieurs
années, il a évolué et s’est adapté en fonction des différentes étapes de sa vie.
Nouveauté 2019 : possibilité d’ouvrir un PEA pour les jeunes (18-25 ans) rattachés au foyer fiscal
Comme Anne, chaque membre d’un foyer fiscal ayant sa résidence fiscale en France peut ouvrir un PEA et un seul , tous établissements financiers confondus. Ainsi, Anne et son conjoint détiennent 2 PEA au Crédit Agricole.
Le compte-espèce du PEA reçoit les versements effectués par Anne (jusqu’à 150 000€) ainsi que les revenus et les dividendes distribués. Ces sommes permettent d’acheter des titres, comme des actions ou des parts de Sicav et FCP éligibles, qui sont détenus sur le compte-titres PEA.
Anne sait qu’en cas de besoin, l’épargne placée sur son PEA reste disponible. Mais elle préfère conserver son PEA car, au bout de 5 ans, les revenus et les plus-values seront exonérés d’impôt* . Une bonne raison pour avoir ouvert son PEA le plus tôt possible ! * Hors prélèvements sociaux au taux en vigueur de 17,2%
Sicav et FCP dynamiques, actions de ses entreprises favorites, Anne
privilégie le PEA pour tous ses placements dynamiques.
Grâce à l’exécution rapide de ses ordres, elle peut y gérer efficacement son épargne et adapter son portefeuille de façon réactive. Les services d’alertes et de sécurisation de son PEA lui permettent d’automatiser certaines prises de décision pour gagner en tranquillité.
Anne est prévoyante. Elle a ouvert son PEA assez tôt pour en profiter le plus rapidement possible et anticiper son départ à la retraite.
Après 5 ans de détention de son PEA, elle peut
effectuer une sortie en capital fractionné
, c’est-à-dire retirer une partie de son épargne avec une exonération d’impôts sur les plus-values, hors prélèvements sociaux (au taux en vigueur de 17,2 %). Ou elle peut opter pour une
rente viagère totalement exonérée d’impôts*
: une exclusivité du PEA !
* Hors prélèvements sociaux au taux en vigueur de 17,2% appliqués
sur une partie seulement de la rente, qui diminue en fonction de l’âge
de mise en place
Marco a 42 ans.
Il possède un livret A et
une assurance vie depuis...
Éric a créé son entreprise
de traitement de l’eau il y a
quelques années...
Marie est une ingénieure
de 42 ans. En ouvrant, un
PEA, elle profite ...